Financial Sense: Die fiskalpolitische Realität - Das Ende des Schulden-Superzyklus

Dilemma der Fed und des Finanzministeriums

Die Federal Reserve und das Finanzministerium stehen vor einem schwierigen Dilemma. Höhere Renditen auf US-Anleihen führen zu einem stärkeren US-Dollar, was ausländische Zentralbanken dazu zwingt, Staatsanleihen zu verkaufen, um Öl zu kaufen und ihre Währungen zu schützen. Die Regierung kann jedoch keine Zinssätze von 5-6% aufrechterhalten, da ein großer Teil der Schulden auf diesem Niveau fällig wird.

Diese Situation hat zu Diskussionen über eine mögliche Schuldenkrise zwischen 2025 und 2028 geführt, in der die Federal Reserve möglicherweise die Schulden monetarisieren und die Renditekurve kontrollieren muss. Solche Maßnahmen könnten zu einer höheren Inflation und einer Abwertung des US-Dollar führen.


Drohende Steuererhöhungen

Angesichts der wachsenden Verschuldung und der Notwendigkeit, die Haushaltsdefizite anzugehen, scheinen massive Steuererhöhungen unvermeidlich. Sollte Präsident Biden die Wiederwahl gewinnen, könnten diese Steuererhöhungen bereits 2025 beginnen. Zu den vorgeschlagenen Steueränderungen gehören die Anhebung des Spitzensteuersatzes von 37% auf 39,6%, die Verringerung der Befreiung von der Erbschaftssteuer, die Anhebung der Körperschaftssteuer von 21% auf 28% und die Erhöhung der Kapitalertragssteuer für Spitzenverdiener.

Darüber hinaus wird erwogen, die Obergrenze für Sozialversicherungseinkünfte aufzuheben, den Medicare-Zuschlag zu erhöhen und die Steuersätze sowohl für die Sozialversicherung als auch für Medicare anzuheben. Diese Änderungen könnten sich erheblich auf wohlhabendere Amerikaner auswirken, da die Steuersätze ein Niveau erreichen könnten, das es seit dem Zweiten Weltkrieg nicht mehr gegeben hat. Wenn keine Änderungen an der aktuellen Steuergesetzgebung vorgenommen werden, finden Sie hier eine Tabelle mit den aktuellen Steuersätzen, die nach dem Auslaufen der Trump'schen Steuersenkungen Ende 2025 wieder gelten werden:




Vorbereitung auf die Zukunft

In Anbetracht dieser potenziellen Herausforderungen können Einzelpersonen verschiedene Schritte unternehmen, um sich auf die Zukunft vorzubereiten. Es kann von Vorteil sein, Roth-Konvertierungen vor 2026 zu beschleunigen, insbesondere für Personen mit großen IRAs, 401(k)s oder Rentenkonten.

Die Nutzung der aktuellen Erbschaftssteuerbefreiung durch die Einrichtung von steuerbefreiten Trusts und Vermögensersatztrusts kann dazu beitragen, potenzielle Erbschaftssteuerbelastungen zu mindern. Der Aufbau eines Portfolios aus Kommunalobligationen, Investitionen in Sachwerte wie Immobilien, Rohstoffe, Edelmetalle und Kryptowährungen wie Bitcoin und die Konzentration auf Dividenden-Aristokraten, die dem Inflationsdruck standhalten können, sind ebenfalls mögliche Strategien.

Für Steuerzahler mit niedrigem bis mittlerem Einkommen bieten sich Strategien wie der Kauf von Hybridfahrzeugen an, um mögliche umweltpolitisch bedingte Benzinpreiserhöhungen auszugleichen. Die Umstellung von Zinseinkünften auf Dividenden kann ebenfalls Steuervorteile bringen, und ein Umzug in Niedrigsteuer- oder steuerfreie Staaten mit niedrigeren Lebenshaltungskosten ist eine weitere realistische Option.

Außerdem kann die Entscheidung für natürliche Lebensmittel gegenüber verarbeiteten Alternativen einen gesünderen Lebensstil fördern und gleichzeitig Geld sparen. Und schließlich sollte man angesichts des steigenden Goldpreises Investitionen in Silber als günstigere Alternative in Betracht ziehen, die einen potenziellen Schutz gegen die Inflation bietet.


Schlussfolgerung

Die Vereinigten Staaten befinden sich derzeit in der Endphase eines Schulden-Superzyklus, mit steigenden Defiziten, wachsender Verschuldung und dem Potenzial für höhere Steuern und Inflation am Horizont. Das Verständnis der Auswirkungen dieser Faktoren ist sowohl für den Einzelnen als auch für politische Entscheidungsträger von entscheidender Bedeutung.

Durch proaktive Schritte zur Vorbereitung auf die Zukunft, wie z. B. die Umsetzung steuereffizienter Strategien, die Diversifizierung von Investitionen und die Wahl eines bewussten Lebensstils, kann sich der Einzelne in die Lage versetzen, die potenziellen Auswirkungen dieser wirtschaftlichen Herausforderungen zu mildern. Es ist wichtig, informiert zu bleiben und sich an die sich verändernde Finanzlandschaft anzupassen, um die persönlichen Finanzen und den langfristigen Wohlstand zu sichern.


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Dieser Artikel wurde am 05.12.2023 auf www.financialsense.com veröffentlicht und exklusiv für GoldSeiten übersetzt.